华侨银行（OCBC）今天宣布，它已经试验了两种人工智能（AI）金融技术解决方案。这些解决方案旨在加强内部控制，以保护客户和股东的利益。
具体来说，这些解决方案的目标是增加对交易活动审计期间发现的异常的检测。它通过使用机器学习算法分析交易数据来实现这一点。
华侨银行集团审计主管Goh Chin Yee在评论该技术时说：“随着全球市场活动中新的风险趋势和异常现象不断出现，我们迫切需要主动准确地识别它们，并以高效的方式回应它们。”
“人工智能已经展示出不仅能够分析大量数据并得出有意义的见解，而且成为识别交易异常中未知数据的有力工具。通过人工智能，我们将能够进一步提高我们的审计效率。“
这些解决方案分别由瑞典Scila公司和法国Cardabel公司开发。Scila的解决方案已经开发出100多个市场滥用指标。这些作为已知异常的预设列表。
华侨银行表示：“标记和调查的异常可以输入他们的监督机器学习系统，以改进市场滥用参数，从而提高真实积极的检测能力。”
Scila和Cardabel等八家公司入围了2018年OCBC创新挑战赛的The Open Vault。在这里，华侨银行的金融技术部门TOV组织了年度挑战，为选定的金融科技公司提供向华侨银行展示其解决方案的机会。
另一方面，Cardabel的解决方案使用无人监督的机器学习来处理已知和未知的交易异常。目前，该行通过风险和控制部门对这些违规行为进行监督，这些部门负责进行日常检查。华侨银行也有内部审计师作为最后一道防线。
然而，这可能是一个漫长的过程。正因如此，该银行计划通过新的人工智能解决方案使这一工作更有效率。除了上述两种解决方案外，作为项目的一部分，华侨银行还与其他六家金融科技公司完成了试点测试——Icekredit（中国）、Squirro（瑞士）、Lang.ai（西班牙）、vPhrase（印度）、EZMCOM（美国）、Ondot（美国）。
