昨日，美国金融业监管局（FINRA）发布一份白皮书，概述近期证券领域内监管科技（RegTech）的发展情况，以及这些技术可能对经纪交易商带来的潜在机遇和影响。
FINRA对证券业内的监管科技工具进行了深入的研究和审查后得出该报告，并总结了研究的主要成果。值得注意的是，FINRA强调行业参与者最有可能在以下五个领域利用监管科技创新：监控、客户识别和反洗钱合规、监管情报、风险管理及报告、投资者风险评估。
白皮书确定了经纪商在探索和使用监管科技工具时应考虑的主要利益和风险，潜在利益包括优化风险管理体系和通过自动化提高效率，风险则包括未来的监管环境和不利影响。此外，经纪商还需注意监管控制系统、外包业务、供应商管理、客户数据隐私、安全风险等问题。
FINRA将于11月30日前征求各方对于白皮书的意见。FINRA新兴监管科技办公室主管Haimera Workie称，监管科技对经纪商而言日益重要，作为监管机构，FINRA必须确保跟上行业创新的步伐。新的白皮书为FINRA和市场参与者就监管科技如何加强合规性、维护市场公平和加强与投资者的对话作出了重大贡献。
近年，FINRA的非营利性自我审查组织FINRA360在技术创新领域投入了诸多资源，以更好地了解新兴技术对市场的影响，同时促进自我创新以完善监管。去年，美国金融业研究中心成立了一项创新推广计划，旨在与证券业和其他利益相关者就金融技术展开对话。从那时起，FINRA就采取了许多措施来实现这一目标，包括发布今天的白皮书。
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