（Nexdao为FXShell专栏作家，本文仅代表其观点）
很多客户提问说，我能不能直接从银行拿外汇报价，我想跟银行交易外汇。回答是，不能。外汇市场是有层次、有秩序的。谁跟银行交易、谁跟零售市场交易有界定和门槛。以大型银行（一级银行）的业务重点而言，他们没有必要，也没有精力做外汇零售市场，或者说零售市场交易量根本打动不了他们。
过去的十年中，有一些国际银行开展过零售外汇业务，推出一个交易品牌面向零售客户，但是大部分的结果是将交易品牌出售出让给外汇交易商，自己不再运营。比如：德意志银行的dbFX，2006年推出，2010年达到最高水平，2011年4出售给嘉盛集团。这种出让丝毫不影响德意志银行的地位，它依然是为机构客户和企业客户提供服务的全球最大外汇供应商。
再说说巴克莱银行（Barclays）2012年推出Barclays Margin FX零售外汇交易服务，2014年选择出让给福汇，原因是监管与银行业务之间出现矛盾。2007-08年我国也有四家银行推出了外汇保证金业务，鉴于当时市场监管机制不完善，投资者对风险防范意识和风险控制能力不足，监管部门出台政策叫停。
我用图形形式介绍给大家，一目了然。此处，不涉及各国政府、各国央行之间的外汇交易。
第一层：外汇市场的顶端——银行间市场。各大投行、商业银行（比如花旗、摩根大通、瑞银集团、德银等）形成交易圈，互相买卖，互为交易对手。这类角色是外汇流动性的主要来源、享有报价权、市场最强操控者，交易量占到整个市场的绝大部分；
第二层：银行对外交易市场。商业银行也会将手里一部分交易量面向MM做市商、ECN交易商、对冲基金等，提供给市场中的大资本玩家；
第三层：零售市场。广大投资者接触最多的层面，全球的流动性供应商和外汇交易商都在此服务着外汇投资者，他们提供报价、清算和交易软件等服务。外汇平台商正是对接了流动性供应商，才是真正的与国际市场对接。
无论哪个层级，他们的获利来源无非就是：买卖价差（点差）、套利交易、高频交易、外加价差（点差）、外加手续费、客户亏损（MM做市商）。>>做市商的做市策略
结语：一般人可能很难接触到国际一级银行，如果您有机会进入到商业银行的外汇交易室，您就会看到一个最神秘、最高机密的部门，每位交易员至少5-6个电脑荧幕，桌前配备电话和耳麦，与全球其他地区的外汇经纪商联系，获取不同的报价，交易员听到自己想要的价格，直接专线完成交易。每笔交易中间会赚一些spread（点差）利润。将买卖的外汇相抵，剩余的外汇判断是否留，是否有汇率损失。■
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