根据国家互联网金融安全技术专家委员会(国家互金专委会)近期发布的《比特币场外交易监测报告》,国内投资者所参与的比特币兑人民币(BTC-CNY)场外交易呈现以下特点:
交易平台均在海外
随着9月份监管政策的推出,国内的比特币场外交易平台如币看、比特汇等逐渐退出。
目前国内用户常用的比特币场外交易平台有4家,均在海外,分别是LocalBitcoins,Paxful,CoinCola以及BitcoinWorld。
交易规模逐渐扩大
2017年2月以前,BTC-CNY场外交易额相对较小。
随着2月初国内主要比特币交易平台禁止提币,交易规模出现爆发式增长。
自2017年6月国内主要交易平台开放提币以来,交易规模明显减少。
随着9月初国内ICO和比特币交易的业务清理,场外交易再一次繁荣,9月底日均交易额猛增至2,500万元。
支付宝、微信支付占主流
线上P2P交易支持的付款方式涵盖银行转账、现金汇款、第三方支付、礼品卡等。
其中支付宝、微信、银行转账等为BTC-CNY场外交易的主要支付方式。
比如Paxful,该平台96.3%的BTC-CNY交易订单通过支付宝完成人民币转账;2.7%通过微信支付。
LocalBitcoins,该平台57%的卖单广告选择的支付方式为支付宝;28%为银行转账。
CoinCola,该平台85%的卖单广告选择的支付方式为支付宝;12%为银行转账。
交易方式主要有三种
线上P2P交易——平台为比特币买家和卖家提供信息发布的场所,交易对手双方根据发布的信息进行一对一交易。(此类平台有LocalBitcoins、CoinCola等)
线上B2C交易——用户直接向平台购买或卖出比特币,价格由平台指定。
线下交易——交易双方主要通过在线聊天工具如QQ群、微信群或面对面进行交易。
国家互金专委会特别指出,场外交易对手双方匿名性强,交易支付渠道众多,且可能存在欺诈交易隐患。■
(点击此处查看国家互金专委会《比特币场外交易监测报告》详情)