美国在线经纪商TD Ameritrade（AMTD）昨日宣布更新其聊天机器人（chat bot for Messenger）的功能，将允许零售投资者通过脸书即时通（Facebook Messenger）进行交易和入金。
汇讯网（www.fxshell.com）获悉，今年8月21日，AMTD根据该公司的会话式商业策略推出基于人工智能（AI）技术的聊天机器人，客户只需使用Facebook Messenger联系AMTD就能享受实时的客户服务。
此次更新的功能将允许客户直接通过Facebook Messenger进行交易，客户可自己做出交易决定或者让机器人代为执行，客户只需与机器人对话发号施令，机器人将完成交易的大部分工作，客户只需在最后一步“单击”确认即可；此外，Messenger的自动化体验新增了有关金融市场研究及金融教育的内容，且每周会推送一次金融市场回顾。
另据汇讯网（www.fxshell.com）了解，AMTD的聊天机器人属于“智能投资顾问（Robo – advisor）”的一种，Robo – advisor是一种基于人工智能技术的在线理财方式，也就是所谓的“直接把钱交给机器人来投资理财”。
具有代表性的产品如瑞讯银行的ePrivate Banking（ePB）服务，汇讯网（www.fxshell.com）曾报道，2017上半年瑞讯代管资产首次突破200亿瑞郎，其中来自ePB账户的客户资产同比增幅超过7成。
虽然Robo – advisor早在2008年就已出现在美国，不过其快速成长阶段则是在最近几年。据著名市场研究机构Aite Group统计，2012年至2015年底，美国Robo – advisor管理的资产规模从几乎为零猛增至500亿美元。
而在中国，近两年来Robo – advisor才真正受到资本青睐，国内比较知名的智能投资顾问产品包括京东智能投顾、招商银行“摩羯智投”等。
不过，火热的事物也容易引来别有用心者的关注，部分平台可能披着“智能投顾”的外衣违规开展业务。
今年4月13日，山西证监局点名“理财魔方”和“拿铁理财”两家互联网平台可能涉嫌基金销售违规。
山西证监局指出，一旦发现互联网平台未经注册、以智能投顾等名义擅自开展公募证券投资基金销售活动的，将依法予以查处。
投资者应注意的是，智能投顾的本质仍在于“顾问、咨询”，各个平台的智能投顾模式仅供参考，接触此类产品之前一定要确认平台是否合规；截至今年9月，接受中国证监会监管的证券投资咨询机构共计84家。■
