欧洲ESMA报告：2016上半年金融消费投诉激增逾3成 订单执行问题尤甚

3月24日，欧洲证券及市场管理局（ESMA）发布了关于2016上半年趋势、风险及隐患（TRV）的最新调查报告。

报告披露，2016上半年欧洲监管机构共收到7026起金融消费投诉，较2015全年的5152起增加约36%；关于债券和其他债务证券的投诉占比增加，二者成为受投诉最多的投资工具；而关于投资咨询的投诉近年来明显减少。

报告具体指出，2016上半年直接报告给国家监管机构的投诉通常由三种因素引起：

• 订单执行（31%）；

• 信息质量/信息缺省（19%）；以及

• 未经授权的业务（15%）。

2016上半年引发投诉的投资工具主要有：

• 债券和其他债务证券（20%）；

• 股份，股票和股权（17%）；

• 期权，期货和掉期（17%）；以及

• 差价合约CFDs（15%）。

报告分析指出，投资咨询类投诉的减少可能与NCAs（National Competent Authorities，泛指国家主管机构）和ESMA采取的措施相关。

另外，通过公司收到的投诉强调，收费和花销越发受到零售投资者的关注，这一点可能与当前低收益的市场环境表现相关。

报告表示，EMSA致力于和国家监管机构紧密合作，从而了解欧洲零售投资者面临的问题及其随时间推移而产生的变化。

EMSA的职责之一在于收集关于零售市场金融产品的趋势数据、分析和报告，促进整个市场中消费金融产品或服务的透明化、精简化及公平化。■